Per 1 november 2009 is in Nederland de Europese Richtlijn Betaaldiensten ingevoerd in de Wet op het financieel toezicht. Sindsdien moeten betaaldienstverleners een vergunning hebben van De Nederlandsche Bank en aan de bijhorende regels voldoen. In een enkel geval geldt een algehele of gedeeltelijke vrijstelling (een soort verlicht regime).

De meest bekende groep betaaldienstverleners zijn geldtransactiekantoren en wisselkantoren. Een groep betaaldienstverleners die in opkomst is, wordt gevormd door de partijen die betaaldiensten verrichten via het internet of via mobiele telefoons. U kunt denken aan partijen die geld van consumenten op een aparte rekening bewaren totdat de consument tevreden is met zijn aankoop via het internet.

De verplichtingen onder de nieuwe regels zijn minder zwaar dan voorheen, maar de reikwijdte van de wet is veel uitgebreider. De kans is daarmee groter dat een onderneming diensten verricht die per 1 november 2009 vergunningplichtig zijn. Het is dan ook raadzaam om na te gaan of uw diensten onder toezicht (zouden moeten) staan van De Nederlandsche Bank.

Patrick Lageweg en Marten Renes hebben voor een betaaldienstverlener de allereerste vergunning onder de nieuwe regels mogen aanvragen bij De Nederlandsche Bank. Beiden hebben ervaring met de opkomende markt van betaaldienstverleners via internet of mobiele telefoon, waarbij zij ook hun ruime ervaring op andere toezichtsgebieden kunnen gebruiken.

Verder kan FPLC uw (betaal)organisatie (onder meer) adviseren over vrijstellingen en ontheffingen.